Alle godkendte krypto-, fintech- og betalingsvirksomheder skal have en hvidvaskningsansvarlig, som tilsynsmyndigheden godkender, og de fleste af dem behøver ikke at ansætte en fuldtidsmedarbejder for at få en sådan. Protegra stiller den ansvarlige, den bagvedliggende afdeling eller begge dele til rådighed.

Vi leverer og ansætter en certificeret AML-ansvarlig eller MLRO, der opfylder de lokale kvalifikations- og bopælskrav — disse varierer markant mellem Polen, Letland, Malta, Litauen og Nederlandene, og en kandidat, der godkendes i ét land, vil ikke altid blive godkendt i et andet. Vi opbygger også selve afdelingen: AML- og CTF-politik, interne kontrolprocedurer, metodikken for risikovurdering, KYC- og KYB-onboarding-processer, KYT-transaktionsovervågning på blockchain, håndtering af rejsebestemmelsen, screening for sanktioner og PEP, indberetning af STR og SAR til den finansielle efterretningsenhed, journalføring samt den årlige medarbejderuddannelse, som tilsynsmyndigheden kræver dokumentation for.

Når det er sat i gang, står vi for driften: lovpligtig rapportering efter tidsplanen, omskrivning af politikkerne, når lovgivningen ændres, at stå over for tilsynsmyndigheden under inspektioner og revisioner, at afhjælpe eventuelle mangler, der afdækkes ved en GAP-revision, og at fungere som den udpegede kontaktperson, så der altid er en ansvarlig person på jeres side i korrespondancen.

Samarbejdsformer: et antal timer til et specifikt problem, en udpeget MLRO eller AML-ansvarlig på en månedlig fast aftale eller en fuldstændig outsourcet compliance-funktion. En databeskyttelsesansvarlig i henhold til GDPR kan tilføjes til samme aftale.

Hvem dette er for: CASP’er og VASP’er, EMI’er og betalingsinstitutter, børser og valutavekslere, online spiludbydere samt enhver virksomhed, der netop har fået besked via en GAP-revision eller et brev fra tilsynsmyndigheden om at rette op på sin compliance.